避免三种常见的在线支付欺诈

因为实体卡没有在网上刷卡, 而且您没有面对面'的互动, 所以聪明的诈骗犯有更多的方式来利用被盗的卡信息。让我们来探讨犯罪活动在网上发生的三种常见方式, 以及您的企业可以采取哪些措施来防止欺诈。

1. 简单的卡盗窃

当窃贼获得个人账号、到期日期和持卡人姓名等信用卡信息时, 可以打开网络支付欺诈的大门。

您的企业可以采取哪些步骤来帮助阻止简单卡盗窃的影响:

• 使用地址验证服务 (AVS) 并请求卡安全代码, 以帮助验证购买者确实是持卡人。
• 标记数量或交易值超出正常值的订单。
• 跟踪与已知欺诈交易相关的支付卡号、IP 地址和电子邮件地址。

2. 卡测试

当诈骗犯获得大量被盗的信用卡和借记卡信息时, 他们可能会尝试通过用低票证交易“测试”每张卡与受信任的企业和组织来区分已经向发卡方报告的那些信息。

您可以采取哪些步骤来帮助减轻这些攻击:

• 在您的结账过程中添加AVS和卡安全代码验证, 以帮助减慢每次支付交易的速度, 并使您的网站成为一个吸引力较低的目标。
• 监控设备、IP 地址和 IP 地理位置速度, 以标记超出预定义阈值的不规则采购活动。
• 识别每个买方的设备和/或真实的 IP 地址(即, 在任何网络代理之后) 。

3. 包裹拦截和重定向

盗卡者可以使用被盗的卡信息购买硬货, 然后在交付过程中拦截它们。为了帮助避免丢失货物、商家退款和退款的成本, 请考虑以下技巧:

• 在装运前标记具有潜在风险的订单进行人工审核, 并直接联系持卡人以验证订单。
• 接受付款时需要每个客户的账单地址。确认后, 它可以在评估收货地址时作为交叉检查。
• 对每个送货地址进行速度检查, 并标记超出上限的地址。

您的支付处理商可以帮助您采取这些方法, 并就您可以采取的其他措施提供指导, 以保护您的业务。您可以实施多种策略。

联系我们讨论您的选择。